QUY ĐỊNH VỀ ĐẠI LÝ ĐỔI NGOẠI TỆ
Trên lãnh thổ Việt Nam, các giao dịch, thanh toán, các hoạt động liên quan đến thanh toán,… thì không được thực hiện bằng ngoại hối, trừ một số trường hợp đặc biệt. Do đó, việc hình thành các đại lý đổi ngoại tệ là nhu cầu cần thiết trong các hoạt động giao dịch hằng ngày. Sau đây hãy cùng đội ngũ Luật sư giỏi tiếng Trung của Công ty Luật & Tư vấn Đầu tư Quốc tế Phong Gia tìm hiểu về đại lý đổi ngoại tệ nhé.
1. Hoạt động của đại lý đổi ngoại tệ
Luật sư giỏi tiếng Trung: Căn cứ vào Điều 2 Thông tư 11/2016/TT – NHNN thì hoạt động của đại lý đổi ngoại tệ quy định như sau:
- Các đại lý đổi ngoại tệ chỉ được hoạt động dưới hình thức dùng Đồng Việt Nam mua ngoại tệ tiền mặt của cá nhân và không được bán ngoại tệ tiền mặt cho cá nhân lấy đồng Việt Nam hoặc ngoại tệ khác, trừ trường hợp đại lý đổi ngoại tệ đặt tại khu cách ly ở cửa khẩu quốc tế;
- Đại lý đổi ngoại tệ đặt tại khu cách ly ở cửa khẩu quốc tế được bán ngoại tệ tiền mặt thu đồng Việt Nam cho cá nhân mang hộ chiếu do cơ quan có thẩm quyền của nước ngoài cấp theo quy định;
- Tổ chức kinh tế có thể thỏa thuận với tổ chức tín dụng ủy quyền trong hợp đồng đại lý về việc đặt đại lý đổi ngoại tệ ở một hoặc nhiều địa điểm trên địa bàn nơi tổ chức kinh tế có trụ sở chính hoặc chi nhánh
2. Điều kiện đối với tổ chức kinh tế thực hiện hoạt động đại lý đổi ngoại tệ
Luật sư giỏi tiếng Trung: Căn cứ vào Điều 4 Nghị định 89/2016/NĐ – CP ngày 01 tháng 07 năm 2016 của Chính Phủ thì tổ chức kinh tế chỉ được thực hiện hoạt động đại lý đổi ngoại tệ sau khi được Ngân hàng Nhà nước Việt Nam cấp Giấy chứng nhận đăng ký đại lý đổi ngoại tệ. Điều kiện để được xem xét, cấp Giấy chứng nhận đăng ký đại lý đổi ngoại tệ:
Có địa điểm đặt đại lý đổi ngoại tệ tại một hoặc nhiều địa điểm theo quy định sau:
- Cơ sở lưu trú du lịch đã được cơ quan quản lý nhà nước về du lịch xếp hạng từ 03 sao trở lên;
- Cửa khẩu quốc tế (đường bộ, đường không, đường thủy);
- Khu vui chơi giải trí có thưởng dành cho người nước ngoài được cấp phép theo quy định của pháp luật;
- Văn phòng bán vé của hãng hàng không, hàng hải, du lịch của nước ngoài và văn phòng bán vé quốc tế của các hãng hàng không Việt Nam;
- Khu du lịch, trung tâm thương mại, siêu thị có khách nước ngoài tham quan, mua sám.
Có quy trình nghiệp vụ đổi ngoại tệ, có biện pháp đảm bảo an ninh, an toàn trong quá trình đổi ngoại tệ; tại nơi giao dịch phải có bảng thông báo tỷ giá công khai, bảng hiệu ghi tên tổ chức tín dụng ủy quyền và tên đại lý đổi ngoại tệ;
Được tổ chức tín dụng được phép ủy quyền làm đại lý đổi ngoại tệ;
Một tổ chức kinh tế chỉ được làm đại lý đổi ngoại tệ cho một tổ chức tín dụng được phép.
3. Thủ tục cấp giấy chứng nhận đăng ký đại lý đổi ngoại tệ
3.1 Hồ sơ đề nghị chấp thuận đăng ký đại lý đổi ngoại tệ
Luật sư giỏi tiếng Trung: Căn cứ vào Điều 2 Thông tư 11/2016/TT – NHNN thì hồ sơ đề nghị chấp thuận đăng ký đại lý đổi ngoại tệ bao gồm:
- Đơn đề nghị chấp thuận đăng ký đại lý đổi ngoại tệ (theo mẫu tại Phụ lục 01 ban hành kèm theo Thông tư 11/2016/TT – NHNN);
- Văn bản cam kết của tổ chức kinh tế kèm bản sao giấy tờ chứng minh (nếu có) về việc đặt đại lý đổi ngoại tệ tại địa Điểm theo quy định của Chính phủ về Điều kiện đối với tổ chức kinh tế thực hiện hoạt động đại lý đổi ngoại tệ; cam kết của tổ chức kinh tế về việc chỉ làm đại lý đổi ngoại tệ cho một tổ chức tín dụng được phép;
- Bản sao giấy tờ chứng minh việc tổ chức được thành lập và hoạt động hợp pháp: Giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp hoặc Giấy chứng nhận đăng ký đầu tư hoặc các giấy tờ khác tương đương theo quy định của pháp luật;
- Báo cáo về việc tổ chức kinh tế trang bị đầy đủ bảng thông báo tỷ giá công khai, bảng hiệu ghi tên tổ chức tín dụng ủy quyền và tên đại lý đổi ngoại tệ tại nơi giao dịch;
- Quy trình nghiệp vụ đổi ngoại tệ bao gồm các nội dung chính sau: có biện pháp đảm bảo an ninh, an toàn trong quá trình đổi ngoại tệ; việc ghi chép, xuất hóa đơn cho khách hàng, lưu giữ chứng từ, hóa đơn, sổ sách; chế độ hạch toán, kế toán; chế độ báo cáo;
- Bản sao hợp đồng đại lý đổi ngoại tệ ký với tổ chức tín dụng ủy quyền.
3.2. Trình tự thủ tục cấp giấy chứng nhận đăng ký đại lý đổi ngoại tệ
Luật sư giỏi tiếng Trung: Theo Điều 2 Thông tư 11/2016/TT – NHNN thì trình tự thủ tục đề nghị cấp giấy chứng nhận đăng ký đại lý đổi ngoại tệ như sau:
- Tổ chức kinh tế có nhu cầu thực hiện hoạt động đại lý đổi ngoại tệ gửi 01 (một) bộ hồ sơ qua đường bưu điện hoặc nộp trực tiếp cho Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố trên địa bàn nơi tổ chức kinh tế đặt đại lý đổi ngoại tệ.
- Nếu hồ sơ chưa đủ, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố trên địa bàn có văn bản yêu cầu tổ chức bổ sung hồ sơ trong thời hạn 10 ngày làm việc kể từ ngày nhận được hồ sơ;
- Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố, trên địa bàn xem xét, cấp Giấy chứng nhận đăng ký đại lý đổi ngoại tệ trong thời hạn 30 ngày làm việc kể từ ngày nhận đủ hồ sơ;
- Trường hợp từ chối, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố có văn bản thông báo rõ lý do.
Luật sư giỏi tiếng Trung:
Trên đây là nội dung bài viết về thủ tục cấp Giấy chứng nhận đăng ký đầu tư ra nước ngoài. Nếu Quý khách hàng có thắc thì hãy liên hệ với Công ty Luật & Tư vấn Đầu tư Quốc tế Phong Gia. Chúng tôi với đội ngũ Luật sư, cố vấn dày dặn kinh nghiệm sẽ giải đáp các thắc mắc của Quý khách hàng một cách nhanh chóng và chính xác.
Thông tin liên hệ
Trên đây là toàn bộ nội dung tư vấn của chúng tôi. Công ty Luật Phong Gia luôn sẵn sàng tiếp nhận những thắc mắc của Quý khách hàng. Để nhận được sự hỗ trợ nhanh nhất, Quý khách vui lòng liên hệ chúng tôi qua các nguồn sau:
Địa chỉ: Số 29 đường số 55, phường Thảo Điền, Thành phố Thủ Đức, Thành phố Hồ Chí Minh.
Hotline: 028 6272 6666
Website: phonggialawfirm.com
Email: phonggiagroup@gmail.com
Fanpage: Công Ty Luật & Tư Vấn Đầu Tư Quốc Tế Phong Gia
Dịch vụ pháp lý tại Luật Phong Gia: Công Ty Luật & Tư Vấn Đầu Tư Quốc Tế Phong Gia
*Lưu ý: Nội dung tư vấn trên đây chỉ mang tính tham khảo. Tùy từng thời điểm và đối tượng khác nhau mà nội dung tư vấn trên có thể sẽ không còn phù hợp. Mọi thắc mắc, góp ý xin vui lòng liên hệ chúng tôi để được hỗ trợ.
