PHÒNG CHỐNG RỬA TIỀN 

Rửa tiền là một hành vi làm cho tiền có nguồn gốc từ các hoạt động phạm tội trở nên hợp pháp. Thông qua việc chuyển đổi, che giấu hoặc hợp pháp hóa các tài sản bất hợp pháp. Đây là một trong những vấn đề nghiêm trọng đối với nền kinh tế, ảnh hưởng đến sự ổn định của hệ thống tài chính toàn cầu. Bài viết này sẽ đưa ra một số lưu ý trong quy định hiện hành về phòng chống rửa tiền.

1. Nguyên tắc trong phòng, chống rửa tiền

– Việc phòng, chống rửa tiền phải thực hiện theo quy định của pháp luật. Bao gồm: 

• Bảo đảm chủ quyền và toàn vẹn lãnh thổ, an ninh quốc gia, lợi ích quốc gia; 
• Bảo đảm hoạt động bình thường về kinh tế, đầu tư­; 
• Bảo vệ quyền và lợi ích hợp pháp của tổ chức, cá nhân; 
• Chống lạm quyền, lợi dụng việc phòng, chống rửa tiền để xâm phạm quyền và lợi ích hợp pháp của tổ chức, cá nhân có liên quan.

– Hành vi rửa tiền phải được xử lý theo quy định của pháp luật.

– Biện pháp phải được thực hiện đồng bộ, kịp thời.

2. Các hành vi bị nghiêm cấm trong phòng, chống rửa tiền

• Tổ chức, tham gia hoặc tạo điều kiện, trợ giúp thực hiện hành vi rửa tiền.
• Thiết lập, duy trì tài khoản vô danh hoặc tài khoản sử dụng tên giả.
• Thiết lập, duy trì quan hệ kinh doanh với ngân hàng vỏ bọc.
• Cung cấp trái phép dịch vụ nhận tiền mặt, séc, công cụ tiền tệ khác. Hoặc công cụ lưu trữ giá trị và thực hiện thanh toán cho người thụ hưởng.
• Lợi dụng chức vụ, quyền hạn trong phòng, chống rửa tiền xâm phạm quyền và lợi ích hợp pháp của tổ chức, cá nhân.
• Cản trở việc cung cấp thông tin phục vụ công tác này.
• Đe dọa, trả thù người phát hiện 

3. Các dấu hiệu đáng ngờ cơ bản

• Từ chối cung cấp thông tin, hoặc cung cấp thông tin nhận biết không chính xác, không đầy đủ, không nhất quán.
• Thuyết phục đối tượng báo cáo không báo cáo giao dịch.
• Không thể xác định được khách hàng theo thông tin khách hàng cung cấp hoặc giao dịch liên quan đến một bên không xác định được danh tính.
• Số điện thoại cung cấp không thể liên lạc được hoặc không tồn tại số điện thoại này
• Giao dịch được thực hiện theo lệnh hoặc theo ủy quyền của tổ chức, cá nhân có trong Danh sách cảnh báo.
• Có dấu hiệu liên quan đến tổ chức, cá nhân có trong Danh sách cảnh báo.
• Giao dịch với số tiền lớn không phù hợp với hoạt động kinh doanh, thu nhập.
• Yêu cầu đối tượng báo cáo thực hiện giao dịch không đúng trình tự, thủ tục.

4. Trách nhiệm báo cáo trong một số trường hợp

4.1. Báo cáo giao dịch có giá trị lớn

Có trách nhiệm báo cáo Ngân hàng Nhà nước Việt Nam khi thực hiện các giao dịch có giá trị lớn.

4.2. Báo cáo giao dịch đáng ngờ

Có trách nhiệm báo cáo giao dịch đáng ngờ cho Ngân hàng Nhà nước Việt Nam trong trường hợp:

• Khi biết giao dịch được thực hiện theo yêu cầu của bị can, bị cáo, người bị kết án. Và có cơ sở hợp lý để nghi ngờ tài sản trong giao dịch thuộc quyền sở hữu hoặc có nguồn gốc thuộc quyền sở hữu, quyền kiểm soát của họ. 
• Khi có cơ sở hợp lý để nghi ngờ tài sản trong giao dịch liên quan đến rửa tiền. Xác định từ việc xem xét, thu thập và phân tích thông tin khi có một hoặc nhiều dấu hiệu đáng ngờ. 

Khi phát hiện dấu hiệu đáng ngờ ngoài các dấu hiệu quy định tại Luật Phòng rửa tiền, đối tượng báo cáo, các Bộ, ngành có liên quan thông báo cho Ngân hàng Nhà nước Việt Nam.

5. Dịch vụ luật sư tư vấn về phòng chống rửa tiền

Công Ty Luật & Tư Vấn Đầu Tư Quốc Tế Phong Gia chuyên cung cấp các dịch vụ tư vấn về phòng chống rửa tiền theo quy định pháp luật hiện hành. Cụ thể:

• Tư vấn pháp luật: Giải thích quy định, nghĩa vụ phòng chống rửa tiền
• Xây dựng quy trình: Soạn thảo, rà soát quy chế nội bộ về phòng chống rửa tiền
• Tư vấn KYC/EDD: Hướng dẫn nhận biết, thẩm định khách hàng.
• Tư vấn báo cáo: Nhận diện, báo cáo giao dịch đáng ngờ.
• Đào tạo: Nâng cao nhận thức về phòng chống rửa tiền
• Đại diện: Làm việc với cơ quan nhà nước về phòng chống rửa tiền
• Tư vấn pháp lý khác: Giải quyết các vấn đề liên quan đến phòng chống rửa tiền.

6. Thông tin liên hệ

Trên đây là toàn bộ nội dung tư vấn của chúng tôi. Công ty Luật & Tư vấn Đầu tư Quốc tế Phong Gia luôn sẵn sàng tiếp nhận những thắc mắc của Quý khách hàng. Để nhận được sự hỗ trợ tốt nhất, quý khách vui lòng liên hệ chúng tôi qua các nguồn sau:

Địa chỉ: Số 29, Đường số 55, phường Thảo Điền, Thành phố Thủ Đức, Thành phố Hồ Chí Minh

Điện thoại: 0335 429 520

Website: phonggialawfirm.com 

Email: phonggiagroup@gmail.com

Zalo OA: https://zalo.me/4281684955376061567

Fanpage: Công Ty Luật & Tư Vấn Đầu Tư Quốc Tế Phong Gia

*Lưu ý: Nội dung tư vấn trên đây chỉ mang tính tham khảo. Tùy từng thời điểm và đối tượng khác nhau mà nội dung tư vấn trên có thể sẽ không còn phù hợp. Mọi thắc mắc, góp ý xin vui lòng liên hệ chúng tôi để được hỗ trợ.